Как перевести деньги с карты хоум кредит польза
Обновление материала 26 ноября 2020
С 1 декабря 2020 кэшбек будет иметь лотерейную структуру.
Все подробности в телеграме https://t.me/gudiniblog/153
Обновление материала 25 сентября 2020
С 1 октября 2020 плохие изменения.
Практически карту можно уже выбрасывать в топку.
Главные минусы карты с 1 октября 2020 года
- Для получения % на остаток уже не поможет держать на карте 10000₽, а надо совершать покупки на сумму в 7000 рублей.
- По договорам, оформленным с 01.10.2020г. ставка процентов на остаток уже будет всего 3%.
- Свыше 300к рублей процент на остаток будет равен 0 % годовых. Держать на этой карте карте более 300к не разумно.
- С 21 сентября 2020 года выталкивание с карты приравнено к снятию нала и введен общий лимит 100 000 ₽.
Обновление материала 2 марта 2020
Карта медленно, но верно, превращается в тыкву.
Очень плохие изменения с 2 марта 2020 года.
Банк перестал бонусировать операции телекома и коммунальные услуги (МСС 4900)
Многие таким образом обеспечивали бесплатность карты и процент на остаток.
Как дистанционно закрыть карту?
Алгоритм прост.
Карта стала явно невыгодной и надо ее закрывать.
Главное при этом не попасть на плату за месячное обслуживание!
Снимаем или выводим с карты все деньги, потом пишем в чат поддержки о своем непоколебимом желании закрыть карту и обязательно закрыть счёт привязанный к ней. Сделать это надо лучше до конца месяца. При таком раскладе банк не снимет с вас комиссию за обслуживание и закроет карту, а счет закроется через 45 дней.
2 апреля 2018 банк Хоум Кредит представил новую дебетовую карту «Польза». Данная карта пришла на замену легендарной карте «Космос»
Как получить карту.
Получить карту «Польза» достаточно просто.
Достаточно перейти на сайт банка (нажать на ссылку ниже)
Заказать карту «Польза» банка Хоум Кредит не вставая с кресла
ввести свои данные, через несколько минут перезвонит сотрудник банка и вуаля — карта практически у вас. Как только она будет готова, можно идти в отделение банка забирать.
Второй вариант потребует больших временных затрат. Можно пойти в отделение банка.
Достоинства карты
- 3% годовых на остаток по счету новым клиентам при выполнении определенных условий(траты 7 штук рублей)
- 4% годовых на остаток по счету оставили старым клиентам до Нового Года клиентам при выполнении определенных условий(траты 7 штук рублей)
- Онлайн заказ карты на сайте (для новых клиентов) и в Интернет банке (для клиентов Хоум Кредит).
- Бесконтактная оплата PayWave – платим не выпуская карту из рук.
- Перевод денег межбанком в другой банк 10 рублей.
- Кешбек был все время честный и очень честный и не округлялся от 100 как у некоторых банков. Например, если по картам Тинькофф или Тачбанк ваша поездка на такси будет стоить 99 рублей эти банки дадут вам шишь, и раньше Польза давала честные 0,99 копеечек кешбека. Но потом все изменилось. Начиная с 19.11.2018 введено округление кешбека и за покупку в 99рублей в 1% категории пользователь получает дырку от бублика.
- 1% кешбек за все покупки.
- 3% кешбек в популярных категориях — «АЗС», «Кафе и рестораны», «Путешествия». Самое главное, что у Хоумкредита честные МСС и например, фастфуд, который у многих банков исключен у Хоумкредита входит в бонусирование.
- 5 бесплатных снятий в любых банкоматах в месяц. Далее 100р за снятие в чужих. (в своих банкоматах конечно же бесплатно)Снятие в чужих банкоматах лимитировано 100 кило рублями, свыше комиссия 1% минимум сотка рублей.
- Лимита максимальной выплаты CashBack в месяц по простым покупкам (1%) нет с 2 марта 2020 года.
- Максимальная выплата CashBack в месяц по повышенным покупкам (3%)3000 рублей.
- Программа Польза очень просто и практически моментально превращает ваши баллы в хрустящие рубли 1 к 1.
- Очень важный момент – входящий монисенд у дебетовых карт виза хоумкредит почти моментальный. Что это значит? Если вы перевели на эту карту деньги посредством любого сервиса card to card (c2c), они будут доступны к тратам почти сразу.
- Доступен Google Pay и Apple Pay – лёгкие и безопасные платёжные инструменты, которые полностью меняют сферу мобильных платежей.
- Карту можно пополнить бесплатно с карты другого банка в интернет банке (Максимум в календарный месяц – до 300 000 рублей и максимум за 1 раз – до 150 000 рублей).
- MCC операций можно узнать сделав выгрузку операций в личном кабинете Польза.
- Огромный лимит на стягивание с карты Пользы в приложении стороннего банка
Дневной лимит 500 000₽, за один раз не более 100-150к
Лимит в месяц 600 000₽. Со стороны Хоума комиссии нет..
Минусы карты
- Для получения % уже не поможет держать остаток 10000₽, а надо совершать покупки на сумму в 7000 рублей.
- По договорам, оформленным с 01.10.2020г. ставка процентов на остаток уже будет всего 3%
- Свыше 300к рублей процент на остаток будет равен 0 % годовых. Держать на этой карте карте более 300к не разумно.
- Карта с нашими российскими духовными скрепами — курс конвертации плохой, рекомендую платить ей только внутри страны.
- Начиная c 2.07.2018 введена конвертация баллов в рубли от 100 баллов, а позднее уже от 500 баллов
- Начиная с 19.11.2018 введено округление кешбека и за покупку в 99 рублей в 1% категории пользователь получает не кешбек, а дырку от бублика.
- Смс пакет платный, 59рублей в месяц (не подключать или отключить в ИБ), так как единственное его отличие от бесплатного лишь в том, что платное показывает остаток. Но есть информация, что платное смс информирование при заказе карты по умолчанию автоматом не подключается.
- Есть некоторые нюансы со снятием нала (нельзя быстро снимать пришедшее безналом из чужого банка.)
Как пополнить карту “Польза” банка Хоум Кредит бесплатно и быстро?
1. С карты Виза и Мастеркард и Мир другого банка внутри интернет-банка Хоумк Кредит. .
2. Межбанк с доброго быстрого банка (Тинькофф, Рокетбанк итд) утром отправили в обед пришло.
3. Вытолкать до 20000 рублей с дебетовой карты Тинькофф (моментально)
4. До 75000 рублей с карт Мастеркард через сервис переводов вконтакте , обзор сервиса читать здесь
5. Наличными деньгами через банкоматы Хоум Кредита (надо ходить ножками)
5. Наличными деньгами через кассу банка (для староверов и все таки ножками и в рабочее время отделения)
Планы банка Хоум Кредит по развитию своей дебетовой карты Польза.
1. В 2018 большие планы на запуск Андроид Pay – сделано.
2. Видим желание банка научить все таки понимать свои карты трансграничный рубль (это пока звучит фантастикой, но чем черт не шутит)
Сделано в феврале 2019.
3. Банк подтвердил, что новое мобильное приложение находиться на последнем этапе тестирования.
Предполагаемый выход – август 2018 года. Новые фишки – вход по пину, пополнение с чужих карт (реализовано 19 апреля) и просмотр баллов Польза. Появилась информация, что вместо разработки нового приложения программеры просто добавят вклады и дебетовые карты во второе приложения банка под названием “Мой Кредит” (пока оно доступно лишь для владельцев кредитных карт банка – но в нем уже есть вход по пину и обмен баллов Польза) – сделано.
Пожелания банку Хоум Кредит по развитию дебетовой карты “Польза” (и не только) на 2018-19 годы.
1. Добавить конвертацию валюты в мобильное приложение.(не сделано)
2. Сделать наконец вход по отпечатку и пин-коду в мобильное приложение на Андроид. (сделано)
3. Сделать обмен баллы Польза не в отдельном приложении Мой Кредит(доступно лишь тем у кого есть кредитная карта банка) а в основном приложении. (не сделано)
Новости бонусной программы банка Польза.
19 марта 2018 года Хоум Кредит обновил интерфейс программы Польза. Явные улучшения.
- Баллы Польза сейчас мгновенно превращаются в деньги.
- Теперь не надо выбирать операции для компенсации, а конвертируем сразу всю доступную сумму.
- В веб. версии кабинета Пользы Можно увидеть будущие баллы (см рисунок ниже) и понять будет ли повышенный кешбек .
Выводы.
Дебетовая карта “Польза” является урезанным вариантом карты “Космос”.
Учитывая, что карта “Космос” была одной из лучших карт, карта “Польза” тоже неплоха.
Карта может пригодиться и ее надо брать.
Во первых, любому человеку который боится кредиток, так как эта карта дебетовая.
Во вторых, лимит трат для кешбека достаточно большой – 200 000 рублей по обычным покупкам и 100 000 рублей по повышенным. А вам еще и будут доплачивать за ваши покупки.
В третьих, процент на остаток. Мелочь, а приятно.
Заказ карты “Польза”.
Список МСС, по которым банк не платит кэшбек
4812
4813
4814
4816
4829
4900
5960
6010
6011
6012
6050
6051
6211
6399
6529
6530
6531
6532
6533
6534
6536
6537
6538
6540
7299
7311
7372
7399
7995
8999
9754
5960
FAQ или ЧАВО (Часто Задаваемые вопросы) по карте Польза
1. Можно ли заказать карту по интернету?
Да можно, Заказ карты «Польза».
2. Как установить ПИН код к карте «польза»
Сформировать ПИН-код (либо в интернет-банке, либо через колл-центр).
Иногда операционистки предлагают сформировать его прям в офисе при получении карты.
С точки зрения удобства и безопасности лучше сформировать его самому в спокойной обстановке в Интернет Банке.
3. За какие МСС будет повышенный кешбек.
Кафе и рестораны (банк платит вам 3% кешбека)
5811 Caterers
5812 Eating Places,Restaurants (Кафе и рестораны)
5813 Drinking Places — Bars,Tave (Бары)
5814 Fast Food Res. (Рестораны быстрого питания)
АЗС (банк платит вам 3% кешбека)
5172 Petroleum/Petrol Products (Нефть и нефтепродукты)
5541 Service stations (Автозаправочные станции)
5542 Automated Fuel Dispenser (автоматизированные топливораздаточные колонки)
5983 Fuel dealers — fuel oil (Точки продаж топлива)
Путешествия (банк платит вам 3% кешбека)
3000-3299 Airlines
3351-3441 Car Rental
3501-3790 Hotels/Motels/
Inns/Resorts
4112 Passenger RailwaysX
4131 Bus Lines
4411 Cruise Lines
4457 Boat rentals and lease
4468 Marinas,marine service/suppl
4511 Airlines, Air Carriers
4582 Airports,flying fields
4722 Travel Agencies and Tour Op
7011 Hotels,Motels,Resorts-Lodgin
7012 Timeshares
7512 Automobile rental & Leasing
4.Выдадут ли карту «Польза» просто человеку с улицы?
Да выдадут, так как карта дебетовая.
5. Можно ли получить вторую карту «Польза»?
Да можно.
6. Покупал авиабилеты (здесь каждый может вставить свое — велосипед, ноутбук, одежду итд итп) на зарубежном сайте и по не знанию попал на трансграничку (сумма к счету прилетела довольно большая) можно ли решить этот вопрос?
Да можно, но один раз. Это добрая воля банка.
7. Как долго живут баллы «Пользы»?
Баллы Пользы живут один год, поэтому не затягивайте с обменом и меняйте их на деньги хотя бы раз в 2 месяца! В отличии от других банков, в которых кешбека надо ждать аж на следующий месяц, «ползунки» можно превратить в хрустящие рубли практически моментально
11. Карта «Польза» хороша?
Да карта «Польза хороша. Плюсом еще идут очень полезные акции о которых рассказано выше в статье.
Полезные ссылки.
Заказать карту на официальном сайте банка Хоум Кредит
Сайт бонусной программы Польза банка Хоум Кредит
“Тарифы дебетовой карты “Польза” апрель 2018 официальный документ ” pdf файл
Любые вопросы и другая полезная информация в комментариях приветствуются.
Источник
Обновлено 16.12.2020.
В начале апреля 2018 года «Хоум Кредит» прекратил выпуск своей флагманской дебетовой карточки «Космос», являющейся одним из лидеров на рынке банковских карт. В недавнем сравнительном обзоре карточка «Космос» даже какое-то время занимала первое место, пока у неё не снизился процент на остаток.
Однако маркетологи банка решили убрать из линейки довольно успешный продукт, предложив взамен ему дебетовую карту «Польза». Выбор названия, честно говоря, довольно странный, у банка есть кредитная карта со схожим наименованием «Карта с Пользой Platinum», к тому же сама бонусная программа банка «Хоум Кредит» называется «Польза». Новому клиенту легко запутаться в созвучных продуктах.
Вот как выглядит реклама карты «Польза» на сайте банка:
Карта Польза от Хоум Кредит. Достоинства
1 Бесплатный выпуск и обслуживание.
Выпуск именной чипованной карточки «Польза» платежной системы Visa с технологией бесконтактных платежей Pay Wave бесплатен. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн (в этом случае потребуется только одно посещение офиса банка). Во многих городах «Хоум Кредит» сможет доставить карточку «Польза» домой или на работу. В первый и второй расчетный период плата за обслуживание не взимается без условий, дальше нужно либо тратить от 7000 руб./мес., либо переходить на ИЗП (индивидуальный зарплатный проект). Если ни одно условие не выполнено, то придется раскошелиться на 99 руб./мес.
ПОЛУЧИТЬ ПОЛЬЗУ
Перейти на ИЗП очень просто, для этого достаточно отправлять межбанком со своего счета в другом банке 20 000 руб./мес. с назначением платежа: «Перевод собственных средств, ранее полученных в качестве заработной платы» (в этом случае ИЗП подключат со следующего календарного месяца после первого такого перевода).
Подключить ИЗП можно не только межбанком, но и стягиванием, для этого надо стянуть с какой-нибудь карты другого банка эти 20 000 руб. через сервисы банка «Хоум Кредит», при этом с такой карты должно быть не больше 4 стягиваний за месяц. В этом случае индивидуальный зарплатный проект подключится на третий календарный месяц с момента первого перевода.
Первый перевыпуск карточки по любой причине бесплатен, второй и последующий по инициативе клиента обойдутся в 200 руб., допка стоит 200 руб.
При онлайн-заявке «Пользы» сотрудник банка может предложить вам сразу прийти в отделение для подписания документов, однако это делать совсем необязательно. Можно ограничиться одним походом в офис, когда именную карту уже доставят в банк.
UPD: 27.11.2020
У «Хоум Кредит» сейчас проходит выгодная акция по «Пользе».
Новые клиенты (у которых не было дебетовых карт банка с 15.11.2019) могут рассчитывать на кэшбэк в 15% на всё по акции «Мегакэшбэк» при оплате покупок с помощью Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay до 31.01.2021 после получения уведомления об участии в акции. Общий лимит акционных баллов равен 1500. Уведомление должно прийти в течение 3-х рабочих дней после получения карточки. Такая же акция проходит и для кредитной «Пользы».
ПОЛУЧИТЬ ПОЛЬЗУ C 15% НА ВСЕ
2 Процент на остаток.
С 01.10.2020 «Хоум Кредит» по карте «Польза» начисляет 3% годовых на ежедневный остаток до 300 000 руб. при наличии в этом месяце покупок по ней от 7000 руб. и выше.
У тех, кто получал «Пользу» до 30.09.2020, при покупках от 7000 руб./мес. на остаток до 300 000 до конца 2020 года будет положено 4% годовых:
Стоит отметить, что у «Хоум Кредит Банка» в необходимый оборот трат для начисления процента на остаток засчитываются практически все операции, исключений очень мало (многие операции без кэшбэка тоже подойдут). Так что этот оборот трат можно обеспечить даже без реальных покупок.
К примеру, если у вас есть идентифицированный кошелек Яндекс.Деньги и пластиковая карта к нему, то в банкомате Сбербанка можно пополнить электронный кошелек с «Пользы» на 7000 руб. без комиссии. А у карты Яндекс.Деньги, в свою очередь, есть бесплатная обналичка в любых банкоматах с лимитом в 10 000 руб./мес. Кэшбэка за данную операцию не будет, но в необходимый оборот для ПНО покупка зачтется.
3 Бонусная программа.
По карте «Польза» от «Хоум Кредит» предусмотрен кэшбэк в 5% в любимых категориях и 1% на всё остальное, помимо этого можно получить дополнительное вознаграждение за покупки у партнёров.
Вознаграждение начисляется баллами на специальный бонусный счет, однако они превращаются в деньги щелчком мыши в личном кабинете «Пользы», единственное, для этого на счете их должно накопиться не менее 500:
Срок годности баллов ограничен 12 месяцами:
При расчете кэшбэка сумма операции умножается на соответствующий коэффициент, после чего результат округляется до целого значения в меньшую сторону.
Ежемесячно за 5 дней до начала месяца банк позволяет выбрать 3 любимые категории из 6 предложенных для 5% кэшбэка (выбирать нужно в личном кабинете программы «Польза»). Если ничего не выбрать, то на все покупки будет базовый 1% кэшбэка. Сменить категории на новые можно будет в следующем месяце:
6 категорий для выбора банк назначает на своё усмотрение из общего списка, в котором 30 категорий:
Максимальный размер вознаграждения в повышенных категориях с 5% кэшбэка составляет 3000 баллов в календарный месяц (лимит берется по авторизациям). Для базового кэшбэка в 1% месячный лимит баллов не установлен, т.е. карта подойдет для дорогих покупок:
Список исключений для кэшбэка не такой обширный (за коммуналку, мобильную связь кэшбэка нет, а вот за страховки и налоги есть):
Помимо базовых и повышенных баллов, можно получить еще дополнительный акционный кэшбэк за покупки у партнёров программы «Польза» (их можно посмотреть тут). Акционные баллы зачисляются не быстро, срок ожидания может достигать 70 дней:
Лимит на кэшбэк в партнерских магазинах не установлен.
Для получения вознаграждения от партнеров нужно перейти на сайт интернет-магазина из кабинета «Пользы» и оплатить покупку картой «Польза» (другими словами, это обычный кэшбэк-сервис, только с обязательным условием оплаты картой банка «Хоум Кредит»). Некоторые партнеры «Пользы» вполне интересные, однако обычные кэшбэк-сервисы, типа Letyshops и Backit, в целом, выгоднее, к тому же там можно расплачиваться любыми картами.
В сети можно встретить много отзывов, в которых описаны случаи невыплаты акционных баллов. Для решения проблемы приходится жаловаться и писать претензии, правда, баллы потом всё-таки начисляют.
При желании, к карте «Польза» можно подключать категории для получения дополнительного кэшбэка в 2%, но не бесплатно, а за баллы.
Стоимость на месяц зависит от срока подключения и категории. Так на 1 месяц за 99 баллов можно подключить категории: «Домашние животные», «Развлечения и досуг», «Одежда и обувь», «Детские товары», за 249 баллов: «Дом и ремонт», «Здоровье и красота», «Техника и электроника», «Путешествия».
Дополнительный кэшбэк положен только на первые 5 покупок за календарный месяц:
Стоит иметь в виду, что подключенные дополнительные категории автоматически будут продлеваться на новый срок, если на бонусном счете имеется достаточное количество баллов и вы не отменили автопролонгацию.
Лимит кэшбэка в дополнительных подключаемых платных категориях общий с лимитом в выбираемых бесплатных повышенных категориях с 5% кэшбэка и составляет 3000 баллов:
4 Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах.
С карты «Польза» можно снимать до 100 000 руб./мес. без комиссии в сторонних банкоматах.
Дневной лимит на получение нала в собственных банкоматах ограничен 500 000 руб.
Если деньги на карту поступили безналичным путем, то без необходимой отлежки в 30 календарных дней без комиссии получится снять не более 600 000 руб. (если снять больше, то будет комиссия в 10%).
UPD: 29.09.2020
При подключении ИЗП обналичка в сторонних банкоматах становится бесплатной без лимита.
5 Карту удобно пополнять.
Карту «Польза» можно пополнять с карт других банков через сервис в интернет-банке без комиссии, т.е. карта умеет бесплатно стягивать. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции. Месячный лимит — 300 000 руб., разовый — 75 000 руб.:
С2С-пополнение «Хоум Кредит» сразу проводит по счету, т.е. на эту сумму начинает начисляться процент. Данное свойство будет полезно, когда вы стягиваете на «Пользу» с других карт, имеющих процент на остаток (например, с «Халвы» или c «Tinkoff Black»). В итоге 2-3 дня процент будет начисляться на двух картах одновременно.
Естественно, карту «Польза» можно пополнять межбанком.
6 Бесплатный донор.
Карточка «Польза» от «Хоум Кредит» является бесплатным донором, т.е. с неё можно стягивать денежные средства бесплатно через сервисы сторонних банков (которые умеют так делать). «Хомяк» комиссию не отгрызет.
UPD: 01.10.2019
За день с «Пользы» можно стянуть до 500 тыс. руб.:
7 Дешевый межбанк.
У банка «Хоум Кредит» относительно недорогой межбанк, стоит 10 руб.:
У «Хомяка» есть некоторые антитранзитные ограничения. Если переводить межбанком денежные средства, которые не успели отлежаться в банке в течение 10 дней (при безналичном поступлении), то будет заградительный штраф в 10% на сумму переводов, превышающих 600 000 руб.
Список кредитных организаций, у которых есть бесплатный или недорогой межбанк, можно посмотреть здесь.
UPD: 29.09.2020
При подключении ИЗП межбанк становится бесплатным:
8 Бесплатное смс-информирование.
Вообще, полный пакет смс-инфо у «Хомяка» платный, стоит 59 руб. Однако и без платного пакета «Хоум Кредит» присылает смс обо всех покупках, единственное, там не будет указан доступный остаток:
UPD: 04.08.2018
«Хоум Кредит» больше не присылает смс при расходных операциях с отключенным платным смс-информированием, только push-уведомления.
9 Установка лимитов.
Очень важный параметр для любой карты, особенно для накопительной. В интернет-банке «Хоум Кредит» можно установить лимит на сумму карточных операций за день, а также на снятие наличных.
10 Поддержка Apple Pay и Samsung Pay.
«Хоум Кредит Банк» поддерживает современные технологии оплаты смартфоном Apple Pay и Samsung Pay, Google Pay пока только обещают сделать доступным:
UPD: 04.08.2018
С 31 июля на картах «Хоум Кредит» стала доступна технология Google Pay.
11 Виден MCC код операции.
В личном кабинете программы лояльности «Польза» можно выгрузить выписку в Excel, в которой будет виден MCC операций (нужно зайти в личный кабинет «Пользы», нажать на вкладку «История накоплений”, потом на значок «Выгрузить историю»).
UPD: 22.09.2020
12 Бесплатное толкание.
У «Пользы» появилась возможность делать исходящие бесплатные переводы по номеру карты через собственные сервисы (толкание) в рамках общего с бесплатной обналичкой в сторонних банкоматах лимита в 100 000 руб./мес.:
UPD: 29.09.2020
13 Участник Системы быстрых платежей.
«Хоум Кредит» подключился к Системе быстрых платежей. Комиссии за исходящие переводы нет (как и за входящие), лимит на одну операцию 500 000 руб.:
UPD: 16.12.2020
14 Возможность открытия накопительного счета.
Сейчас в банке можно открыть вклад под названием «Накопительный счет» под 5,4% годовых, ставка зафиксирована на 2 месяца, потом банк может ее изменить. Минимальная сумма вклада 1000 руб.:
