Денежные переводы в пользу юридических лиц
Безналичные расчеты посредством банковских переводов сегодня приобретают все большую популярность в нашей стране. Значительная часть наших сограждан используют в этих целях услуги популярного банка страны – Сбербанка. Если банковское отправление родственнику или другому физическому лицу уже стало чем-то привычным, то как оплачивать таким способом товары и услуги различных компаний и осуществлять другие платежи в пользу юридических лиц, еще вызывает ряд вопросов. Основной из них: какая установлена комиссия Сбербанка за перевод юридическому лицу от физического лица. Для начала следует рассмотреть все возможные способы осуществления платежа, для которых установлен различный размер комиссионного сбора.
Способы осуществления перевода
Физическое лицо может отправить денежные средства на счет юридического лица разными способами. Самые популярные методы:
- С помощью операционно-кассового работника структурного подразделения Сбербанка. Чтобы перевести деньги таким путем необходимо посетить одно из подразделений банка и представить документы, удостоверяющие личность, пластиковую карту и банковские реквизиты получателя.
- Через устройства самообслуживания – банкоматы и информационно-платежные терминалы. Для осуществления операции необходимо использовать пластиковую карту и ввести пин-код. В главном меню нужно найти пункт «Платежи и переводы», содержащий раздел «Перевод средств». В открывшемся окне указывается получатель и его реквизиты. Полученную квитанцию следует хранить до подтверждения контрагентом получения денег.
- С помощью системы «Сбербанк Онлайн». Для использования сервиса «Сбербанк Онлайн» следует иметь логин и пароль. В личном кабинете указывается, с какой карты будет осуществлена транзакция. В опции «Операции» выбирается функция «Перевести юридическому лицу», вводятся необходимые реквизиты. В завершение процедуры операция подтверждается кодом, отправляемым сервисом на телефон плательщика.
Важно! На размер комиссии в наибольшей степени влияет сумма платежа и способ, которым он реализовывается. Комиссионные в подразделении банка всегда будут выше, чем при дистанционном способе его осуществления.
Комиссия Сбербанка за перевод денег юрлицу
Величина комиссии Сбербанка, когда перечисляют деньги на счет в Сбербанке, зависит от следующих факторов:
- Вид валюты.
- Наличная или безналичная операция.
- Способ осуществления перевода.
- Транзакция в пределах населенного пункта или иногородний платеж.
- Операция перевода на свой счет или иного лица.
- Перевод денег в другой банк.
- Перечисление на реквизиты физ. или юр. лица.
Важно! Комиссия может не взиматься либо ее размер может быть снижен при наличии соответствующим образом оформленного соглашения с юридическим лицом – получателем платежа.
Размеры комиссионных сборов
Перечисление денежных средств юридическому лицу, в том числе неналоговые платежи в государственный бюджет и внебюджетные фонды, транзакции в другие кредитные организации в целях погашения задолженности облагаются следующими комиссиями:
- Переводы в рублях наличными через кассового работника – 2-3% от суммы, но не более 2000 руб.
- Переводы в рублях наличными через аппараты самообслуживания – 1-3% от суммы, но не более 2000 руб.
- Переводы в рублях со счета через кассира — 2-3% от суммы, но не более 2000 руб.
- Переводы в рублях со счета через терминал или банкомат — 1% от суммы, но не более 500 руб.
- Переводы в инвалюте со счета через ОКР и УКО — 1% от суммы, минимум 15$, максимум 200$.
Важно! Транзакции в иностранной валюте могут проводиться только от резидента РФ нерезиденту или от нерезидента РФ – резиденту. При снятии средств в инвалюте, для перечисления на счет в другой валюте, банк конверсирует в безналичном порядке валюту одного государства на валюту другого. Размер комиссии рассчитывается в исходной валюте.
Комиссия за оплату жилищно-коммунальных услуг при наличии договора информационно-технологического взаимодействия характеризуется следующими ставками:
- Наличными в офисе банка – 1-3% от суммы, но не более 2000.
- Наличными в банкомате – 1-2% от суммы, но не более 2000.
- Со счета через кассира — 1-3% от суммы, но не более 2000.
- Со счета через банкомат — 1% от суммы, но не более 500.
Если нужно оплатить услуги провайдеров интернет и сотовой связи, будут взиматься комиссии в следующем размере:
- Наличными через кассира – 2,5% от суммы, от 10 до 2000 руб.
- Наличными через аппарат самообслуживания – 2,5% от суммы, от 5 до 2000 руб.
- Со счета через кассового работника — 1-3% от суммы, но не более 2000 руб.
- Со счета через устройства — 1% от суммы, но не более 500 руб.
Переводы юридическому лицу без комиссий
Назначение некоторых платежей предполагает отсутствие комиссий при пополнении счета юрлица любым способом. Список таких платежей регулируется Сбербанком. Он представлен ниже.
- Налоговые выплаты и перечисление инвестиционных в национальной валюте.
- Платежи в благотворительных целях, а также зачисления в доверительное управление и брокерское обслуживание на счета управляющих и инвестиционных компаний. При открытии счета в рублях перевод можно совершить через кассира или аппарат самообслуживания, при открытии счета в иностранной валюте – только через кассира.
- Платежи по инкассовому поручению, основывающемуся на исполнительном документе.
- Погашение целевых кредитов в иностранной валюте, полученных в Сбербанке.
- Перечисление средств, поступивших по программам «Военная ипотека» и «Приобретение готового жилья», в погашение стабилизационного займа АРИЖК.
Важно! Банк может сделать платежное поручение по любой транзакции, клиент платит 20 рублей за каждый документ.
Выяснить точный размер удерживаемой комиссии, взыскиваемой при транзакции, можно, посетив ближайшее отделение Сбербанка или его официальный сайт. Также о точном размере комиссии сообщается в процессе оформления перевода. Ознакомившись с указанными цифрами, вы можете завершить операцию или отменить ее.
Требования валютного контроля
Требования к нерезидентам РФ
Клиенты – нерезиденты РФ осуществляют переводы в иностранной валюте без ограничений.
Требования к резидентам РФ
Валютному контролю подлежат переводы резидентов РФ в иностранной валюте, а также переводы в рублях РФ с участием нерезидентов РФ.
В соответствии с валютным законодательством:
- Переводы резидента РФ при осуществлении платежа в пользу нерезидента РФ как в рублях, так и в иностранной валюте осуществляются без ограничений
- Переводы в иностранной валюте между резидентами РФ запрещены, за исключением операций, перечисленных в статье 9, части 6 ст. 12, части 3 ст. 14 Федерального Закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», в том числе между близкими родственниками (Указание Банка России от 20.07.2007 г. № 1868-У «О предоставлении физическими лицами – резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций»)
- Переводы резидента РФ из Российской Федерации в пользу иных физических лиц – резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, не могут превышать эквивалент 5000 долларов США по официальному курсу, установленному ЦБ РФ на дату списания денежных средств со счета физического лица – резидента РФ в один операционный день
При оформлении расчетного документа отсутствие в поле «назначение платежа» информации, позволяющей определить экономический смысл валютной операции, и/или документов и информации, а также ссылки на эти документы в расчетном документе является основанием для отказа в осуществлении валютной операции. При осуществлении перевода за третье лицо в поле «Назначение платежа», кроме иной информации, должно быть указано ФИО лица, за которое осуществляется перевод.
Требование о предоставлении обосновывающих документов распространяется на осуществление валютных операций, связанных
с переводами:
1. В пользу юридических лиц – нерезидентов РФ на сумму, равную или превышающую в рублевом эквиваленте 600 000 рублей на дату платежа
При расчетах с нерезидентами РФ – юридическими лицами на сумму, равную или превышающую в рублевом эквиваленте 600 000 рублей
на дату платежа, необходимо предоставление документов-оснований для перевода. Такими документами могут быть:
- Договоры (контракты)
- Инвойсы (счета, счета-фактуры и т. д)
- Переписка с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях
- Иные документы, предусмотренные в статье 23 Федерального закона № 173-ФЗ, на основании которых осуществляется валютная операция
2. В пользу физических лиц – нерезидентов РФ на сумму, превышающую эквивалент 5000 долларов США по курсу Банка России на дату платежа
При расчетах с нерезидентами РФ – физическими лицами на сумму, превышающую в эквиваленте 5000 долларов США на дату платежа, необходимо предоставить информацию о подтверждении валютно-учетного статуса получателя (нерезидент РФ) средств и содержании операции. Информация может быть предоставлена в любой форме, в том числе указана в поле «назначение платежа» представленного расчетного документа (например «Материальная помощь нерезиденту РФ»).
3. В пользу физических лиц – резидентов РФ, являющихся супругами или близкими родственниками клиента, на счета этих лиц, открытые
в банках, расположенных на территории РФ, – независимо от суммы перевода. Список необходимых документов смотрите в следующем пункте.
4. В пользу физических лиц – резидентов РФ, являющихся супругами или близкими родственниками клиента, на счета этих лиц, открытые
в банках, расположенных за пределами территории РФ, если сумма перевода превышает эквивалент 5000 долларов США по курсу Банка России на дату платежа.
При расчетах между супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии – родителями
и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными могут быть предоставлены следующие документы, подтверждающие родство:
- Выданные органами записи актов гражданского состояния свидетельства (о браке, о рождении и др.)
- Решения суда
- Документы, удостоверяющие личность, в которых есть записи о детях, супругах
- Иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации
Указание Банка России от 20.07.2007 г. № 1868-У «О предоставлении физическими лицами – резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций»
Переводы в пользу организаций
В нашем банке вы можете осуществлять переводы в пользу организаций
cо счета или без открытия счета в офисах банка, cо счета в интернет-банке
или с использованием терминалов самообслуживания.
Переводы со счета в интернет-банке
Осуществляйте переводы в офисе без открытия
расчетного счета
Выгодно
В большинстве случаев комиссионное вознаграждение
за осуществление переводов в пользу организаций
с плательщика не взимается, например, при переводах
в адрес операторов сотовой связи
Банк постоянно расширяет список организаций, в адрес которых можно осуществить переводы без взимания комиссии с плательщика
Быстро
Оплачивая услуги через интернет-банк PSB-Retail, Вы можете воспользоваться готовыми шаблонами переводов в пользу организаций, настроить регулярные переводы или создать свои шаблоны
Прием перевода физического лица является стандартной операцией, которая осуществляется также в кассе офиса банка, занимает незначительное количество времени и не требует дополнительного обращения к операционисту банка
При совершении переводов в адрес операторов сотовой связи и интернет-провайдеров лицевые счета абонентов пополняются в режиме реального времени (on-line)
При переводах в офисе банка в адрес организаций из списка вы экономите свое время. Плательщику не требуется заполнять квитанцию, и после оплаты платежа сформированная квитанция с отметками банка о проведении перевода будет предоставлена сотрудником банка
Удобно
Возможность осуществлять переводы, не посещая офисы банка, через систему дистанционного банковского обслуживания PSB-Retail
Разветвленная сеть отделений и филиалов банка в Москве
и регионах России позволит вам оперативно осуществить перевод как в адрес партнера банка, так и в адрес любой другой организации
Некоторым партнерам банк в режиме on-line предоставляет информацию о совершенных в их адрес переводах.
Это позволяет организации оперативно оказывать плательщикам оплаченные услуги
Со счета или без открытия счета в офисах ПСБ
Для совершения перевода в офисе банка в адрес партнера банка вам достаточно озвучить наименование организации или представить заполненное извещение-квитанцию сотруднику банка. Если вы планируете осуществить оплату в адрес организации, не являющейся партнером банка, вам потребуются платежные реквизиты организации или заполненный бланк извещения-квитанции по форме.
Со счета в системе PSB–Retail (интернет-банк)
Если вы являетесь пользователем системы дистанционного банковского обслуживания PSB-Retail, вы можете, не посещая офис банка, осуществлять переводы со счета, используя предлагаемый банком список организаций, или самостоятельно, указывая реквизиты
для перевода.
С использованием терминалов самообслуживания
Вы также можете быстро и удобно внести платеж в погашение кредита или оплатить без комиссии мобильную связь, интернет, а также кабельное телевидение с помощью платежных терминалов самообслуживания, установленных в офисах банка.
В точках приема банковских платежных агентов
Перечень агентов
Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при осуществлении платежей через кассы банка плательщику необходимо указывать
на бланке извещения-квитанции:
- Фамилию, имя и отчество
- Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
При отсутствии указанной информации в извещении-квитанции банк будет вынужден отказать плательщику в приеме платежа. В случае
если в расчетном документе плательщика указано, что оплата осуществляется от имени третьего лица (группы лиц), либо в случаях, когда
в обоснование платежа представлен счет/иной документ, оформленный на имя третьего лица, плательщику также необходимо заполнить анкету выгодоприобретателя на каждое лицо, от имени которого осуществляется оплата.
Тарифы
Тарифы и список организаций, в пользу которых вы можете осуществлять переводы.
Интернет-банк
Наш интернет-банк позволяет легко управлять своими вкладами там, где вам удобно и всегда иметь доступ к вашей финансовой информации.
Добрый день!
Пишу подробно пока свежо в памяти.
Мне нужно было перевести деньги на счет юр. лица. В связи с тем, что у юрика счет был открыт в Сбере, был выбран именно Сбербанк для уменьшения возможной комиссии за межбанковский перевод. Решено было отправить деньги, предварительно положив их на уже имеющийся карточный счет. На сайте Сбербанка не нашел тарифов для моей операции!!! Имея однажды негативный опыт со Сбербанком (неожиданно узнал об 1% комиссии при снятии денег для первоначального взноса на квартиру, полученных по безналу и отлежавших менее 1 месяца) решил позвонить в службу поддержки. Там подтвердили, что данная операция возможна и через кассу отделения обойдется мне в 1,5% комиссии, но не более 1000 руб. Я согласился.
23.04.2014 я пришел в отделение Сбербанка (г. Москва, ул. Покровка, д. 19) и, отстояв в очереди полчаса, неожиданно столкнулся со следующим:
1. Моя карта была открыта в другом отделении Сбербанка г. Москвы, поэтому перевести с нее они НЕ могут!!! Если существуют подобные ограничения, то переименуйте своего монстра в Сбербанк1, Сбербанк2 и т.д. и не говорите, что вы всегда рядом. Это ложь. Также о подобных ограничениях я ничего не услышал от службы поддержки и не нашел информации на сайте Сбербанка.
2. Мне было предложено открыть счет в этом отделении, положить на него деньги и осуществить перевод. Я спросил какая будет комиссия? Операционистка сказала, что уточнит. Потом что-то долго висело в компьютере. И мне в итоге было объявлено, что комиссия будет 1500 руб. Я согласился, т.к. уже пришел и уже отстоял.
Дальше оформление договора и внесение в кассу нужной суммы + 1500р на вновь открытый счет. Получение приходника. После кассы возвращаюсь к своей операционистке для осуществления перевода. Заполняет реквизиты получателя. «Упс, с Вас еще 20 руб. за оформление платежного поручения». Заранее предупредить забыли. Мелочь, а НЕприятно. Я – «Мне опять в кассу???». «Нет, это уже мне». Хорошо, отдал. Новый приходник на сумму + 1500р + 20р. «Ой, не дает совершить операцию. Говорит, что комиссия будет 2000 руб.!!!» Я в шоке. Но деньги уже на счету. Опять снимать их и возить по городу времени и желания не было. И в надежде, что сейчас все закончится, я опять согласился. Далее проверка мною реквизитов платежа. Обнаруживаю ошибку в наименовании получателя. Бывает. Перепечатывает все заново.
Сразу скажу, что ввод каждого поручения сопровождался двойным запросом к другой операционистке (видимо более высокого ранга) для подтверждения операции электронным ключом.
Проверяю. Ошибка в моем адресе регистрации. Указали старый. Спрашиваю: «Как это могло быть?» Говорит, что система подтягивает мои данные из какого-то договора обслуживания. Спрашивается зачем я ей отдал паспорт? Почему сведения берутся из договора, а не на основании первичных документов? Или после смены места жительства я теперь должен бежать в Сбербанк? Перепечатывает все заново. Эл. ключ. Проверяю. Адрес прописки тот же. Я говорю: «Вы издеваетесь?». «Ой, почему то данные не сохраняются». Надо сказать, что к этому времени отделение уже закрылось. В зале только я и уборщица, тыкающая мне шваброй в ноги. Моя операционистка видимо сдалась и мое «дело» взяла на себя та, другая, с электронным ключом. Видимо все хотели домой.
На третий раз все заполнили правильно. Стали делать копию с моего договора, на основании которого осуществлялся перевод. Я: «Зачем Вы это делаете?» «Так положено. Мы должны оставлять у себя основание для перевода». В перечне документов на сайте ничего не сказано про наличие договора. Он также не нужен при оформлении перевода через Сбербанк-онлайн. Короче все это напоминало какой то бред.
В итоге я вышел через час после того как сел в окно за этой «супер сложной» операцией с чувством того, что меня кинули. Люди, бегите от Сбербанка и вы никогда не пожалеете.
lexus1
24.04.2014 8:15
4
26074