Перевод в пользу юридического лица
Как создать платёжное поручение?
Проще всего создать платёжное поручение в СберБизнес. Есть три способа – через пункт меню Создать, через Счета и платежи и через контрагента. Пошаговая инструкция для каждого способа – в Помощи по СберБизнес.
Сколько действует платёжное поручение?
Платёжное поручение на бумажном носителе вы можете принести в банк в течение 10 календарных дней со следующего дня после составления документа.
Если вы оформляете платёжное поручение в СберБизнес, между его созданием в системе и отправкой в банк должно пройти не больше 10 календарных дней.
В какое время банк принимает и исполняет платёжные поручения?
В рабочие дни
В СберБизнес
- • для внутрибанковских переводов рублёвые платёжные поручения принимаются круглосуточно, а исполняются с 01:00 до 24:00 по московскому времени.
- • для переводов в другие банки платёжные поручения принимаются круглосуточно, а исполняются с 01:00 до 19:30 по московскому времени.
В отделениях банка
- • для корпоративных клиентов рублёвые платёжные поручения на бумажном носителе принимаются в режиме работы отделений.
В выходные и праздничные дни платежи исполняются, если вы подключили расширенный режима счёта. В него входят:
- • переводы на счета корпоративных клиентов и физических лиц внутри ПАО Сбербанк;
- • переводы в пользу контрагентов в других банках1 (в том числе в бюджет и на счета физических лиц);
- • переводы на основании документов2, ранее помещённых в очередь не исполненных в срок распоряжений (картотека №2) к банковскому счёту клиента в пользу контрагентов (корпоративных клиентов и физических лиц) внутри ПАО Сбербанк (в том числе оплата задолженности, возникшей по комиссиям Банка), а также в другие банки.
Инструкция по подключению и отключению расширенного режима счёта на странице помощи СберБизнес.
При отключении сервиса, списание и зачисление средств по счёту клиента в выходные и праздничные дни не осуществляется.
Проведение операций по счёту в выходные и праздничные дни недоступно для:
- • перечислений, требующих осуществления банком функций агента валютного контроля;
- • операций по счёту, в отношении которых действует договор овердрафта и/или целевого кредитования, включая переводы в счёт погашения задолженности перед банком;
- • платежей, требующих банковского контроля целевого использования денежных средств в соответствии с требованиями законодательства РФ3;
- • перечисления средств на депозитные счета, открытые в Сбербанке;
- • реестровых перечислений физическим лицам по зарплатным и социальным проектам;
- • переводов со специальных счетов;
- • переводов, отнесённых к категории рискованных (в СберБизнес статус платежа будет На проверке у специалиста банка).
Подробная информация по операционному времени.
Проверьте, что в правом верхнем углу сайта банка отображается ваш регион и при необходимости измените его.
Почему платёж не исполняется в выходные и праздничные дни?
Причины:
- • перечисление требует осуществления банком функций агента валютного контроля или проверки целевого использования денежных средств в соответствии с требованиями законодательства РФ;
- • по расчётному счёту действует договор овердрафта или целевого кредитования, включая переводы в счёт погашения задолженности перед банком;
- • платёж является перечислением средств на депозитные счета в Сбере;
- • реестровое перечисление физическим лицам по зарплатным и социальным проектам;
- • перевод со специального счёта;
- • у плательщика и/или у получателя платежа (юридического лица или индивидуального предпринимателя со счётом в Сбере) нет согласия на проведение операций по счёту в выходные дни.
Как проверить согласие на проведение расчётов в выходные и праздничные дни:
1. Выберите Меню – Счета и платежи – Счета. Кликните по строке счёта, с которого хотите провести платёж. Далее выберите Другие действия – Изменить режим работы со счётом. Появится окно с подключением расширенного режима счёта. Если режим не подключён, подтвердите.
2. Убедитесь, что режим счёта изменился на Расширенный.
Если появилось окно Отключение расширенного режима счёта, значит расширенный режим к этому счёту уже подключён, нажмите кнопку Отмена.
3. Уточните у вашего контрагента наличие согласия на проведение операций по счёту в выходные дни.
4. Расширенный режим счета распространяется только на платежи, направленные после его подключения.
Сколько ждать поступления денег на счёт по платёжному поручению?
Если плательщик и получатель средств – клиенты Сбербанка, то зачисление происходит при переходе платежа в СберБизнес в статус Исполнен.
Зачисление клиентам других банков по закону может занимать до трёх рабочих дней с момента исполнения платежного поручения Сбербанком. При ошибке в реквизитах может начаться дополнительная переписка с банком получателя. Это может занять до 5 рабочих дней. Соблюдение сроков зачисления денег и уточнения реквизитов зависит от банка, в который переводятся деньги.
Сколько времени ждать возврата платежа?
При ошибочном указании реквизитов получателя при внутрибанковском переводе платёж не осуществится, деньги останутся на счёте плательщика.
При переводе в другой банк можно уточнить реквизиты в течение пяти дней с момента поступления платежа в банк получателя. Если реквизиты не уточнены, возврат средств из банка получателя происходит на шестой рабочий день.
Если ошибка в реквизитах допущена при формировании платёжного поручения для перечисления средств в налоговую службу, вернуть деньги нельзя. Нужно обратиться в налоговый орган для урегулирования учёта средств.
Что делать, если в платёжном поручении ошибочно проставлена отметка об НДС?
В первую очередь нужно узнать статус платёжного поручения в СберБизнес. Для этого выберите в меню пункт Счета и платежи. На вкладке Платежи найдите нужный платёж.
Если платёж находится в статусе Принят, Принят АБС, Картотека №2, Доставлен или Выгружен, банк ещё не успел его исполнить. Такой платёж можно отозвать. Откройте детали документа, нажмите кнопку Отозвать, а затем подтвердите действие с помощью СМС-кода. Пошаговая инструкция – в Помощи по СберБизнес.
Если платёж находится в статусе Исполнен, отозвать его нельзя, рекомендуем уточнить порядок внесения изменений в информацию о НДС в своей налоговой инспекции.
В какой очерёдности списываются деньги со счёта?
Если на счёте достаточно денег для оплаты всех предъявленных требований, списание производится в порядке поступления документов в банк. Если же денег недостаточно, списания происходят в порядке очерёдности в соответствии со статьёй 855 Гражданского кодекса.
• В первую очередь списываются деньги по исполнительным документам, предусматривающим возмещение вреда для жизни и здоровья, а также взыскание алиментов.
• Во вторую очередь списываются деньги по исполнительным документам, предусматривающим расчёты по выплате выходных пособий, оплате труда лицам, работающим или работавшим по трудовому договору (контракту) и вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности.
• В третью очередь – по платёжным документам, предусматривающим перечисление средств для расчётов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов.
• Четвёртая очередь – для оплаты исполнительных документов, предполагающих исполнение иных финансовых требований.
• Наконец, пятая нужна для проведения финансовых операций по другим платежным документам в порядке календарной очередности.
Подробнее про каждую очередь – в тексте закона. Внутри каждой очереди списание производится в порядке календарной очерёдности поступления документов.
Очерёдность списания денег на уплату налогов зависит от того, добровольная она или принудительная. Если средства перечисляются в добровольном порядке, это пятая очередь. Если же налоговый орган направил в банк инкассовое поручение для списания средств в принудительном порядке, это третья очередь.
Как проверить, сколько денег осталось на счёте?
Узнать о состоянии счёта можно в СберБизнес. Выберите в меню пункт Счета и платежи и перейдите на вкладку Счета. Вы увидите, какая сумма есть на всех ваших рублёвых счетах. Кроме того, на открывшейся странице будет список всех ваших счетов с информацией об остатках на каждом из них. Остаток по бизнес-картам можно проверить в разделе Бизнес-карты.
Можно ли уплатить налог или штраф за третье лицо?
Налог может уплачивать и налогоплательщик, и третье лицо. Это зафиксировано в Налоговом кодексе (четвёртый абзац пункта 1 статьи 45). Это должно быть фактическое перечисление суммы задолженности в бюджет.
Что касается неналоговых платежей (например, арендной платы или штрафов), возможность их уплаты третьими лицами в законодательстве России не установлена. Об этом говорится в письме Минфина от 21.05.2018 под номером 23-01-06/34205).
Таким образом, штраф должен уплачивать тот, кого привлекли к ответственности. Если к ответственности привлекли организацию, платит именно она. Если оштрафован руководитель организации или другое должностное лицо – уплатить штраф нужно ему.
Как узнать размер комиссии за платёж?
Размер комиссии за платёж виден в СберБизнес в момент создания платёжного документа.
В каких случаях необходимо заполнить поле Код выплат?
В случаях выплат физическим лицам за счет бюджетных средств РФ согласно закону №161-ФЗ. Более подробную информацию можно получить здесь
Какая у меня будет сумма комиссии за платёж?
Сейчас у вас есть возможность ознакомиться с предварительным расчётом суммы комиссии в детальной форме платёжного поручения в разделе Лента событий после создания платёжного поручения.
Комиссия с учётом исполненных ранее платежей. В её расчёт не входят сформированные, но не отправленные в банк платежи.
Переводы в пользу организаций
В нашем банке вы можете осуществлять переводы в пользу организаций
cо счета или без открытия счета в офисах банка, cо счета в интернет-банке
или с использованием терминалов самообслуживания.
Переводы со счета в интернет-банке
Осуществляйте переводы в офисе без открытия расчетного счета
Выгодно
В большинстве случаев комиссионное вознаграждение за осуществление переводов в пользу организаций с плательщика не взимается, например, при переводах в адрес операторов сотовой связи
Банк постоянно расширяет список организаций, в адрес которых можно осуществить переводы без взимания комиссии с плательщика
Быстро
Оплачивая услуги через интернет-банк PSB-Retail, Вы можете воспользоваться готовыми шаблонами переводов в пользу организаций, настроить регулярные переводы или создать свои шаблоны
Прием перевода физического лица является стандартной операцией, которая осуществляется также в кассе офиса банка, занимает незначительное количество времени и не требует дополнительного обращения к операционисту банка
При совершении переводов в адрес операторов сотовой связи и интернет-провайдеров лицевые счета абонентов пополняются в режиме реального времени (on-line)
При переводах в офисе банка в адрес организаций из списка вы экономите свое время. Плательщику не требуется заполнять квитанцию, и после оплаты платежа сформированная квитанция с отметками банка о проведении перевода будет предоставлена сотрудником банка
Удобно
Возможность осуществлять переводы, не посещая офисы банка, через систему дистанционного банковского обслуживания PSB-Retail
Разветвленная сеть отделений и филиалов банка в Москве и регионах России позволит вам оперативно осуществить перевод как в адрес партнера банка, так и в адрес любой другой организации
Некоторым партнерам банк в режиме on-line предоставляет информацию о совершенных в их адрес переводах. Это позволяет организации оперативно оказывать плательщикам оплаченные услуги
Со счета или без открытия счета в офисах ПСБ
Для совершения перевода в офисе банка в адрес партнера банка вам достаточно озвучить наименование организации или представить заполненное извещение-квитанцию сотруднику банка. Если вы планируете осуществить оплату в адрес организации, не являющейся партнером банка, вам потребуются платежные реквизиты организации или заполненный бланк извещения-квитанции по форме.
Со счета в системе PSB-Retail (интернет-банк)
Если вы являетесь пользователем системы дистанционного банковского обслуживания PSB-Retail, вы можете, не посещая офис банка, осуществлять переводы со счета, используя предлагаемый банком список организаций, или самостоятельно, указывая реквизиты для перевода.
С использованием терминалов самообслуживания
Вы также можете быстро и удобно внести платеж в погашение кредита или оплатить без комиссии мобильную связь, интернет, а также кабельное телевидение с помощью платежных терминалов самообслуживания, установленных в офисах банка.
В точках приема банковских платежных агентов
Перечень агентов
Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при осуществлении платежей через кассы банка плательщику необходимо указывать на бланке извещения-квитанции:
- Фамилию, имя и отчество
- Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
При отсутствии указанной информации в извещении-квитанции банк будет вынужден отказать плательщику в приеме платежа. В случае если в расчетном документе плательщика указано, что оплата осуществляется от имени третьего лица (группы лиц), либо в случаях, когда в обоснование платежа представлен счет/иной документ, оформленный на имя третьего лица, плательщику также необходимо заполнить анкету выгодоприобретателя на каждое лицо, от имени которого осуществляется оплата.
Тарифы
Тарифы и список организаций, в пользу которых вы можете осуществлять переводы.
Интернет-банк
Наш интернет-банк позволяет легко управлять своими вкладами там, где вам удобно и всегда иметь доступ к вашей финансовой информации.
Банковские переводы – один из самых популярных сервисов Сбербанка. Ежедневно клиенты банка совершают переводы с банковских карт, пополнение мобильного, оплата услуг ЖКХ, – всё это различные виды банковских переводов, различающиеся получателем – физическим или юридическим лицом. Разбираемся, в чем их особенности, и какими видами комиссии они могут облагаться.
Итак, банковский перевод – это последовательность операций по исполнению платежного поручения плательщика или бенефициара (взыскателя), в соответствии с которой один банк (банк-отправитель) направляет другому банку (банку-получателю) межбанковское платежное поручение о перечислении предоставленной суммы денежных средств в пользу указанного бенефициара. Если счёт плательщика и счёт получателя (бенефициара) находятся в одном банке, то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице.
То есть юридически банковским переводом считается и когда вы переводите деньги внутри Сбербанка, и когда платите за отопление в адрес поставщика услуг. Любой платёж, который вы совершаете со своего счёта или банковской карты, с точки зрения банка является именно переводом.
Однако так сложилось, что в разговорной речи переводы в адрес конкретных людей называют переводами, а переводы в адрес организаций – платежами. Пусть это и не совсем правильно с юридической точки зрения, зато удобно.
Чтобы деньги дошли вовремя и по адресу, в банке работают автоматизированные системы – целая инфраструктура, поддержание которой стоит немало. Также банк обеспечивает печать чеков и квитанций в банкоматах, различные бесплатные сервисы. Именно на это идёт банковская комиссия.
Так, при оплате услуг ЖКХ комиссия может быть нулевая (это значит, что у организации – поставщика услуг есть специальный договор с банком, в соответствии с которым организация самостоятельно оплачивает банковскую комиссию). Бывают и такие виды договоров между банком и поставщиком услуги, когда комиссию платит клиент, пользователь услуги. Или, допустим, вы несколько лет платили за коммуналку без комиссии, но внезапно она появилась. Это значит, что деловые отношения банка и вашего поставщика изменились.
Давайте разберемся, какие условия по комиссиям при переводах для клиентов Сбербанка?
Все клиенты Сбербанка могут переводить деньги со своей карты на карту другого клиента Сбербанка по всей стране без комиссии: такой тариф действует для всех денежных переводов до 50 тысяч рублей в месяц. Статистика показывает, что лимита в 50 тысяч рублей в месяц достаточно почти для 90% клиентов банка. Для них переводы являются полностью бесплатными.
Если же клиент превысил установленный лимит в размере 50 тысяч рублей, все переводы сверх этой суммы будут облагаться комиссией 1%, но не более тысячи рублей. Например, вы сделали три перевода по 25 тысяч рублей: первые два пройдут с нулевой комиссией, а за третий банк возьмёт 250 рублей.
Как понять, укладываетесь ли вы в месячный лимит? Очень просто. В мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» выберите «Профиль», спуститесь вниз меню и выберите раздел «Переводы без комиссии» – здесь отображается информация об общей сумме ваших переводов за месяц. В интернет-банке «Сбербанк Онлайн»: если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн», зайдите в «Профиль», перейдите вниз страницы и выберите раздел «Тарифы и лимиты». Также их можно посмотреть по странице «Платежи», внизу раздела.
Что же делать, если вам нужно перевести крупную сумму денег или если вы понимаете, что в этом месяце выйдете из лимита? Есть возможность сэкономить – подключить специальную подписку через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Для этого нужно зайти в свой профиль в приложении, нажать на строчку «Переводы без комиссии» и выбрать подходящий тариф:
- 99 рублей в месяц – дополнительные 50 тысяч рублей переводов без комиссии в месяц;
- от 134 рублей в месяц – все переводы на любую сумму на карты и счета клиентов Сбербанка без комиссии в месяц;
- от 209 рублей в месяц – переводы на любую сумму клиентам Сбербанка и оплата услуг организаций без комиссии в месяц (ЖКХ, штрафы, образование и тд). Обратите внимание на эту подписку, если у вас взимается комиссия по платежам в адрес нескольких поставщиков услуг, она, возможно, поможет сэкономить при оплате услуг ЖКХ и других услуг.
Эту подписку можно подключить на один месяц, на три месяца или на год – чем дольше срок, тем дешевле. К примеру, если вы знаете, что в ближайшем месяце вам надо будет перевести крупную сумму, а обычно вы крупные переводы не делаете, то логично подключить подписку на один месяц. А если для вас большие переводы – это постоянная история, то экономнее будет подписаться на весь год.
Мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» доступно держателям банковских карт Сбербанка (за исключением корпоративных карт), подключенных к СМС-сервису «Мобильный банк». Для использования мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» необходим доступ в сеть Интернет. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробную информацию о мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» уточняйте на сайте www.sberbank.ru.
Реклама. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г.