Перевод в пользу организации сбербанк

Безналичные расчеты посредством банковских переводов сегодня приобретают все большую популярность в нашей стране. Значительная часть наших сограждан используют в этих целях услуги популярного банка страны – Сбербанка. Если банковское отправление родственнику или другому физическому лицу уже стало чем-то привычным, то как оплачивать таким способом товары и услуги различных компаний и осуществлять другие платежи в пользу юридических лиц, еще вызывает ряд вопросов. Основной из них: какая установлена комиссия Сбербанка за перевод юридическому лицу от физического лица. Для начала следует рассмотреть все возможные способы осуществления платежа, для которых установлен различный размер комиссионного сбора.

Способы осуществления перевода

Физическое лицо может отправить денежные средства на счет юридического лица разными способами. Самые популярные методы:

С помощью операционно-кассового работника структурного подразделения Сбербанка. Чтобы перевести деньги таким путем необходимо посетить одно из подразделений банка и представить документы, удостоверяющие личность, пластиковую карту и банковские реквизиты получателя.
Через устройства самообслуживания – банкоматы и информационно-платежные терминалы. Для осуществления операции необходимо использовать пластиковую карту и ввести пин-код. В главном меню нужно найти пункт «Платежи и переводы», содержащий раздел «Перевод средств». В открывшемся окне указывается получатель и его реквизиты. Полученную квитанцию следует хранить до подтверждения контрагентом получения денег.
С помощью системы «Сбербанк Онлайн». Для использования сервиса «Сбербанк Онлайн» следует иметь логин и пароль. В личном кабинете указывается, с какой карты будет осуществлена транзакция. В опции «Операции» выбирается функция «Перевести юридическому лицу», вводятся необходимые реквизиты. В завершение процедуры операция подтверждается кодом, отправляемым сервисом на телефон плательщика.

Важно! На размер комиссии в наибольшей степени влияет сумма платежа и способ, которым он реализовывается. Комиссионные в подразделении банка всегда будут выше, чем при дистанционном способе его осуществления.

Комиссия Сбербанка за перевод денег юрлицу

Величина комиссии Сбербанка, когда перечисляют деньги на счет в Сбербанке, зависит от следующих факторов:

Вид валюты.
Наличная или безналичная операция.
Способ осуществления перевода.
Транзакция в пределах населенного пункта или иногородний платеж.
Операция перевода на свой счет или иного лица.
Перевод денег в другой банк.
Перечисление на реквизиты физ. или юр. лица.

Важно! Комиссия может не взиматься либо ее размер может быть снижен при наличии соответствующим образом оформленного соглашения с юридическим лицом – получателем платежа.

Размеры комиссионных сборов

Перечисление денежных средств юридическому лицу, в том числе неналоговые платежи в государственный бюджет и внебюджетные фонды, транзакции в другие кредитные организации в целях погашения задолженности облагаются следующими комиссиями:

Переводы в рублях наличными через кассового работника – 2-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Переводы в рублях наличными через аппараты самообслуживания – 1-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Переводы в рублях со счета через кассира — 2-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Переводы в рублях со счета через терминал или банкомат — 1% от суммы, но не более 500 руб.
Переводы в инвалюте со счета через ОКР и УКО — 1% от суммы, минимум 15$, максимум 200$.

Важно! Транзакции в иностранной валюте могут проводиться только от резидента РФ нерезиденту или от нерезидента РФ – резиденту. При снятии средств в инвалюте, для перечисления на счет в другой валюте, банк конверсирует в безналичном порядке валюту одного государства на валюту другого. Размер комиссии рассчитывается в исходной валюте.

Комиссия за оплату жилищно-коммунальных услуг при наличии договора информационно-технологического взаимодействия характеризуется следующими ставками:

Наличными в офисе банка – 1-3% от суммы, но не более 2000.
Наличными в банкомате – 1-2% от суммы, но не более 2000.
Со счета через кассира — 1-3% от суммы, но не более 2000.
Со счета через банкомат — 1% от суммы, но не более 500.

Если нужно оплатить услуги провайдеров интернет и сотовой связи, будут взиматься комиссии в следующем размере:

Наличными через кассира – 2,5% от суммы, от 10 до 2000 руб.
Наличными через аппарат самообслуживания – 2,5% от суммы, от 5 до 2000 руб.
Со счета через кассового работника — 1-3% от суммы, но не более 2000 руб.
Со счета через устройства — 1% от суммы, но не более 500 руб.

Переводы юридическому лицу без комиссий

Назначение некоторых платежей предполагает отсутствие комиссий при пополнении счета юрлица любым способом. Список таких платежей регулируется Сбербанком. Он представлен ниже.

Налоговые выплаты и перечисление инвестиционных в национальной валюте.
Платежи в благотворительных целях, а также зачисления в доверительное управление и брокерское обслуживание на счета управляющих и инвестиционных компаний. При открытии счета в рублях перевод можно совершить через кассира или аппарат самообслуживания, при открытии счета в иностранной валюте – только через кассира.
Платежи по инкассовому поручению, основывающемуся на исполнительном документе.
Погашение целевых кредитов в иностранной валюте, полученных в Сбербанке.
Перечисление средств, поступивших по программам «Военная ипотека» и «Приобретение готового жилья», в погашение стабилизационного займа АРИЖК.

Важно! Банк может сделать платежное поручение по любой транзакции, клиент платит 20 рублей за каждый документ.

Выяснить точный размер удерживаемой комиссии, взыскиваемой при транзакции, можно, посетив ближайшее отделение Сбербанка или его официальный сайт. Также о точном размере комиссии сообщается в процессе оформления перевода. Ознакомившись с указанными цифрами, вы можете завершить операцию или отменить ее.

Источник

Как создать платёжное поручение?

Проще всего создать платёжное поручение в СберБизнес. Есть три способа — через пункт меню Создать, через Счета и платежи и через контрагента. Пошаговая инструкция для каждого способа — в Помощи по СберБизнес.

Сколько действует платёжное поручение?

Платёжное поручение на бумажном носителе вы можете принести в банк в течение 10 календарных дней со следующего дня после составления документа.

Если вы оформляете платёжное поручение в СберБизнес, между его созданием в системе и отправкой в банк должно пройти не больше 10 календарных дней.

В какое время банк принимает и исполняет платёжные поручения?

В рабочие дни

В СберБизнес

• для внутрибанковских переводов рублёвые платёжные поручения принимаются круглосуточно, а исполняются с 01:00 до 24:00 по московскому времени.
• для переводов в другие банки платёжные поручения принимаются круглосуточно, а исполняются с 01:00 до 19:30 по московскому времени.

В отделениях банка

• для корпоративных клиентов рублёвые платёжные поручения на бумажном носителе принимаются в режиме работы отделений.

В выходные и праздничные дни платежи исполняются, если вы подключили расширенный режима счёта. В него входят:

• переводы на счета корпоративных клиентов и физических лиц внутри ПАО Сбербанк;
• переводы в пользу контрагентов в других банках1 (в том числе в бюджет и на счета физических лиц);
• переводы на основании документов2, ранее помещённых в очередь не исполненных в срок распоряжений (картотека №2) к банковскому счёту клиента в пользу контрагентов (корпоративных клиентов и физических лиц) внутри ПАО Сбербанк (в том числе оплата задолженности, возникшей по комиссиям Банка), а также в другие банки.

Инструкция по подключению и отключению расширенного режима счёта на странице помощи СберБизнес.

При отключении сервиса, списание и зачисление средств по счёту клиента в выходные и праздничные дни не осуществляется.

Проведение операций по счёту в выходные и праздничные дни недоступно для:

• перечислений, требующих осуществления банком функций агента валютного контроля;
• операций по счёту, в отношении которых действует договор овердрафта и/или целевого кредитования, включая переводы в счёт погашения задолженности перед банком;
• платежей, требующих банковского контроля целевого использования денежных средств в соответствии с требованиями законодательства РФ3;
• перечисления средств на депозитные счета, открытые в Сбербанке;
• реестровых перечислений физическим лицам по зарплатным и социальным проектам;
• переводов со специальных счетов;
• переводов, отнесённых к категории рискованных (в СберБизнес статус платежа будет На проверке у специалиста банка).

Подробная информация по операционному времени.

Проверьте, что в правом верхнем углу сайта банка отображается ваш регион и при необходимости измените его.

Сколько ждать поступления денег на счёт по платёжному поручению?

Если плательщик и получатель средств — клиенты Сбербанка, то зачисление происходит при переходе платежа в СберБизнес в статус Исполнен.

Зачисление клиентам других банков по закону может занимать до трёх рабочих дней с момента исполнения платежного поручения Сбербанком. При ошибке в реквизитах может начаться дополнительная переписка с банком получателя. Это может занять до 5 рабочих дней. Соблюдение сроков зачисления денег и уточнения реквизитов зависит от банка, в который переводятся деньги.

Сколько времени ждать возврата платежа?

При ошибочном указании реквизитов получателя при внутрибанковском переводе платёж не осуществится, деньги останутся на счёте плательщика.

При переводе в другой банк можно уточнить реквизиты в течение пяти дней с момента поступления платежа в банк получателя. Если реквизиты не уточнены, возврат средств из банка получателя происходит на шестой рабочий день.

Если ошибка в реквизитах допущена при формировании платёжного поручения для перечисления средств в налоговую службу, вернуть деньги нельзя. Нужно обратиться в налоговый орган для урегулирования учёта средств.

Что делать, если в платёжном поручении ошибочно проставлена отметка об НДС?

В первую очередь нужно узнать статус платёжного поручения в СберБизнес. Для этого выберите в меню пункт Счета и платежи. На вкладке Платежи найдите нужный платёж.

Если платёж находится в статусе Принят, Принят АБС, Картотека №2, Доставлен или Выгружен, банк ещё не успел его исполнить. Такой платёж можно отозвать. Откройте детали документа, нажмите кнопку Отозвать, а затем подтвердите действие с помощью СМС-кода. Пошаговая инструкция — в Помощи по СберБизнес.

Если платёж находится в статусе Исполнен, отозвать его нельзя, рекомендуем уточнить порядок внесения изменений в информацию о НДС в своей налоговой инспекции.

В какой очерёдности списываются деньги со счёта?

Если на счёте достаточно денег для оплаты всех предъявленных требований, списание производится в порядке поступления документов в банк. Если же денег недостаточно, списания происходят в порядке очерёдности в соответствии со статьёй 855 Гражданского кодекса.

• В первую очередь списываются деньги по исполнительным документам, предусматривающим возмещение вреда для жизни и здоровья, а также взыскание алиментов.

• Во вторую очередь списываются деньги по исполнительным документам, предусматривающим расчёты по выплате выходных пособий, оплате труда лицам, работающим или работавшим по трудовому договору (контракту) и вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности.

• В третью очередь — по платёжным документам, предусматривающим перечисление средств для расчётов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов.

• Четвёртая очередь — для оплаты исполнительных документов, предполагающих исполнение иных финансовых требований.

• Наконец, пятая нужна для проведения финансовых операций по другим платежным документам в порядке календарной очередности.

Подробнее про каждую очередь — в тексте закона. Внутри каждой очереди списание производится в порядке календарной очерёдности поступления документов.

Очерёдность списания денег на уплату налогов зависит от того, добровольная она или принудительная. Если средства перечисляются в добровольном порядке, это пятая очередь. Если же налоговый орган направил в банк инкассовое поручение для списания средств в принудительном порядке, это третья очередь.

Как проверить, сколько денег осталось на счёте?

Узнать о состоянии счёта можно в СберБизнес. Выберите в меню пункт Счета и платежи и перейдите на вкладку Счета. Вы увидите, какая сумма есть на всех ваших рублёвых счетах. Кроме того, на открывшейся странице будет список всех ваших счетов с информацией об остатках на каждом из них. Остаток по бизнес-картам можно проверить в разделе Бизнес-карты.

Можно ли уплатить налог или штраф за третье лицо?

Налог может уплачивать и налогоплательщик, и третье лицо. Это зафиксировано в Налоговом кодексе (четвёртый абзац пункта 1 статьи 45). Это должно быть фактическое перечисление суммы задолженности в бюджет.

Что касается неналоговых платежей (например, арендной платы или штрафов), возможность их уплаты третьими лицами в законодательстве России не установлена. Об этом говорится в письме Минфина от 21.05.2018 под номером 23-01-06/34205).

Таким образом, штраф должен уплачивать тот, кого привлекли к ответственности. Если к ответственности привлекли организацию, платит именно она. Если оштрафован руководитель организации или другое должностное лицо — уплатить штраф нужно ему.

Как узнать размер комиссии за платёж?

Размер комиссии за платёж виден в СберБизнес в момент создания платёжного документа.

В каких случаях необходимо заполнить поле Код выплат?

В случаях выплат физическим лицам за счет бюджетных средств РФ согласно закону №161-ФЗ. Более подробную информацию можно получить здесь

Какая у меня будет сумма комиссии за платёж?

Сейчас у вас есть возможность ознакомиться с предварительным расчётом суммы комиссии в детальной форме платёжного поручения в разделе Лента событий после создания платёжного поручения.

Комиссия с учётом исполненных ранее платежей. В её расчёт не входят сформированные, но не отправленные в банк платежи.

Источник

С какого числа доступны новые тарифы по переводам?

Новые тарифы по переводам доступны:

С 01.11.2019 года на территории Карельского ГОСБ № 8628;
С 02.04.2020 года на территории Дальневосточного банка;
С 16.04.2020 года на территории Байкальского банка;
С 23.04.2020 года на территории Сибирского банка;
С 29.04.2020 года на территории Поволжского банка;
С 06.05.2020 года на территории Центрально-Черноземного банка;
С 06.05.2020 года на территории Уральского банка;
С 13.05.2020 года на территории Волго-Вятского банка;
С 13.05.2020 года на территории Юго-Западного банка;
С 19.05.2020 года на территории Северо-Западного банка;
С 02.06.2020 года на территории Среднерусского банка;
С 02.06.2020 года на территории Москвы.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Кому доступны новые тарифы?

Новые тарифы доступны клиентам СберБанка – держателям дебетовых рублёвых карт СберБанка.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

В какой валюте можно отправить перевод?

Отправить перевод можно в рублях внутри СберБанка.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Сколько я могу переводить без комиссии?

Вы можете переводить до 50 000 ₽ в месяц без комиссии через СберБанк Онлайн и СМС-Банк. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽.

Подключите подписки в мобильном приложении СберБанк Онлайн (в разделе «Профиль»), чтобы переводить.

Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Где я могу подключить специальные тарифы на переводы?

Подключить подписки можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн в разделе «Профиль». Подписки распространяются на проводимые операции через СберБанк Онлайн и СМС-Банк.

Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Сколько стоит перевод в другой регион в СберБанк Онлайн и СМС-Банке?

Перевод клиенту СберБанка в любой регион — без комиссии, если вы переводите не более 50 000 ₽ в месяц.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Если я совершаю перевод через банкомат, будет ли комиссия?

При совершении перевода через банкомат взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Если я совершаю перевод через офис банка, будет ли комиссия?

При совершении перевода через офис банка взимается комиссия — 1,5%, мин. 30 ₽, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Какие условия по переводам для клиентов СберПервый и Sberbank Private Banking?

Для клиентов СберПервый и Sber Private Banking действуют следующие условия:

клиентам владельцам пакетов услуг, а также обслуживающимся в каналах СберПервый и Sber Private Banking доступны переводы клиентам СберБанка без комиссии по всей России;

Был ли ответ полезен?

ДаНет

С какого момента доступны переводы без комиссии, если подключен новый пакет услуг СберПервый и Sber Private Banking или если я присоединился к каналу обслуживания?

Если вы стали обслуживаться в каналах СберПервый и Sber Private Banking или приобрели соответствующий пакет услуг, подписка начинает действовать в течение 3-х дней после оформления пакета или присоединения к каналу обслуживания.

До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Я могу совершить перевод с кредитной карты?

Комиссия за переводы с кредитных карт — 3%, мин. 390 ₽.
Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Стоимость подписки в Мобильном Приложении всегда одинакова?

Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Если я совершаю перевод через услугу Автоперевод, будет ли комиссия?

При совершении перевода через услугу Автоперевод – комиссия не взимается.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

С какого момента доступны переводы со счетов без комиссии, если подключен новый пакет услуг Зарплатный и Зарплатный+?

Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Зарплатный и Зарплатный+ переводы со счетов без комиссий становятся доступны в течение 3-х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц. Обратите внимание, что для переводов с карт в рамках данного пакета действует лимит 50 000 ₽/месяц без комиссии.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Как сделать перевод с кредитной карты себе или другому человеку на карту СберБанка?

Если переводите между своими счетами, в СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Переводы и платежи» → «Между своими счетами и картами» → заполните поля и отправьте перевод.

Если переводите другому человеку, в СберБанк Онлайн зайдите в «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту СберБанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод → подтвердите перевод в СМС.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Какая комиссия за перевод с кредитных карт?

Комиссия за перевод составит 3% от суммы, минимум 390 ₽.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

На какую карту я могу перевести деньги со своей кредитной карты?

Перевести можно на рублёвую дебетовую карту — свою или другого клиента СберБанка. Комиссия за перевод составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 ₽.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

За какой срок зачисляются деньги при переводе с кредитной карты?

Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Какую сумму я могу перевести с кредитной карты себе или другому клиенту СберБанка?

Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Обратите внимание, что комиссия в любом случае составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 ₽.

Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту СберБанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете СберБанк Онлайн. Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 ₽.

Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Правда, что с 1 января 2019 будут брать налог 4% за все переводы с карты на карту?

Это неверная информация. В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы. Банк не передает информацию о переводах клиентов в налоговую без официального запроса.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?

Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?

В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Нужно ли обязательно писать комментарии к переводам «отдаю долг» или «подарок», чтобы не заблокировали переводы по картам?

Такой необходимости нет, так как комментарии, которые клиент может отправить получателю вместе с переводом в смс, созданы для удобства отправителей и получателей переводов.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Где посмотреть историю моих переводов?

Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии СберБанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций СберБанк Онлайн».

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?

Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств — в СМС от банка или в выписке по карте. Затем позвоните в контактный центр СберБанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно отыщут перевод.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?

Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:

Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу Мобильный банк.
Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
Установите пароль на телефоне.
Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину: возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Источник